17 juni 2019 ... min. Luister

Stefania Contu

ING Know Your Customer (KYC): de zoektocht naar ‘detectives’

Het screenen van klanten op zogenoemde ‘due diligence’ heeft bij ING de hoogste prioriteit. Maar hoe scheid je de goede klanten en transacties van de slechte? ING is op zoek naar mensen met specifieke vaardigheden voor 'Know Your Customer' (KYC). Managing Consultant Stefania Contu (ING Global Risk) over het werk van KYC.

Stefania: "Dankzij innovatieve technologie kunnen mensen altijd en overal bankieren. Dat betekent dat wij onze klanten niet meer persoonlijk ontmoeten. ‘Know Your Customer’ binnen dit digitale landschap biedt nieuwe uitdagingen, maar ook nieuwe kansen. We dienen niet alleen de basisgegevens van onze klanten te verzamelen, maar ook hun gedrag grondig te begrijpen en onze processen zó te ontwerpen dat onze klanten hun doel ermee bereiken. Het is aan ons om de juiste informatie op te halen: informatie waarmee we onze klanten service bieden, beschermen en waarmee we ervoor zorgen dat we 100 procent veilig en compliant werken.”

“Customer Due Diligence-informatie bevat de feiten over een klant op basis waarvan een organisatie kan beoordelen of en in welke mate de klant eventuele risico's meebrengt. Je klanten kennen is belangrijk om een aantal redenen: we moeten voldoen aan de wet- en regelgeving, we willen fraude voorkomen - zoals verpersonificatie of identiteitsdiefstal - en we rapporteren onderzoek naar klanten bij een verdachte melding.”

Vertrouwen scheppen

"KYC is een continu proces. We doen ons uiterste best om het mandaat dat we van onze diverse stakeholders krijgen ten uitvoer te brengen. Elke stakeholder heeft zijn eigen behoeften en vraagt ons om die tijdig en accuraat te beantwoorden. Dat kan soms leiden tot uitdagende discussies. Natuurlijk staat de klant voorop, samen met de compliance-instanties aan wiens regels en voorschriften we moeten voldoen, auditorganisaties en de verschillende ING-bedrijfsonderdelen. De toezichthouders hebben een overkoepelende rol, zij helpen ons monitoren. Wij zijn een spin in dit fascinerende web van wettelijke regels en eisen en klantbehoeften; we scheppen vertrouwen.”

Op een missie

"Voor mij is dit een missie waar ik hard aan werk. Door mijn jarenlange operationele ervaring in een internationale omgeving begrijp ik echt waar mensen het over hebben en wat bepaalde beslissingen betekenen voor een lokale community. Als je een bepaald serviceniveau wilt bereiken, heeft dat implicaties op verschillende plekken. Je moet die implicaties begrijpen om de juiste documenten te kunnen schrijven en de juiste processen in te richten. Bij ING kan ik andere mensen bewust maken van deze impact. Dat doe ik door mijn ervaringen te delen en mijn team in staat te stellen succesvol te zijn in hun werk. Samen bepalen we de norm. We maken ons sterk voor meer dan 30 miljoen mensen wereldwijd.”

"Ik zou het geweldig vinden als mensen met evenveel passie ons team komen versterken. We zijn op zoek naar bescheiden, maar ambitieuze mensen die hun cijfers kennen en een praktische, op feiten gebaseerde aanpak hebben. Mensen die de status quo in twijfel durven trekken en die oog hebben voor verandering en verbetering. Expertise in finance is belangrijk, maar de experts die we zoeken moeten ook flexibel zijn. Kunnen omgaan met alle eisen in een internationale omgeving en beslissingen nemen voor miljoenen mensen, dat is niet zomaar iets!"

Over Stefania

Aan het begin van haar carrière kwam de Italiaanse Stefania bij toeval terecht bij een traditionele bank. In 2000 switchte ze naar het toen nieuwe ING Italië. Ze werkte er in een start-up-achtige setting. Ze klom op binnen ING en verhuisde in 2017 naar Amsterdam, waar ze ging werken in het Global Risk team. Ze hielp dit team mee groeien, met de ingewikkelde maar fascinerende taak van Customer Activity Monitoring.

Terug naar boven