Sr. CDD Specialist

Descopera ING

ING Bank Romania este parte a ING Group, institutie financiara internationala de origine olandeza care ofera servicii bancare si de management al activelor unui numar de peste 84 de milioane de clienti individuali, companii si institutii din peste 40 de tari din Europa, America de Nord, America Latina, Asia si Australia. Infiintat de oameni cu aspiratii inalte si spirit vizionar, ING continua sa atraga oameni de acelasi calibru: oameni cu initiativa, optimism si deschidere fata de schimbare. Inainte de a fi o banca, suntem o companie care se defineste prin viziunea, valorile si echipa sa. Ne reinventam si gasim modalitati noi de a incuraja oamenii sa fie cu un pas inainte.
Noi suntem ING.

Principalele responsabilitati ale postului (fara a se limita la acestea):

• Asigura gestionarea adecvata a datelor de identificare a clienţilor persoane juridice Wholesale Banking, precum şi a informatiilor rezultate din procesul de identificare si cunoastere a clientilor;
• Identifica periodic clientii pentru care trebuie initiat procesul de revizuire de CDD si notifica Front office sau clientii/non clientii in vederea completarii documentelor sau informatiilor lipsă in procesul de cunoastere a clientelei; urmareste termenele si actiunile necesare a fi intreprinse la expirarea termenelor in conformitate cu procedurile in vigoare;
• Solicita si verifica documentatia pentru cunoasterea clientului/non clientilor si identificarea beneficiarilor reali in termenele agreate, inregistreaza si actualizeaza in aplicatia Vantage informatiile privind identificarea beneficiarilor reali si a persoanelor care controleaza compania (UBO & controlling persons), evalueaza si clasifica compania in functie de informatiile si documentatia disponibila din punct de vedere FATCA, CRS, MiFID si ESR; verifica sau solicita verificarea catre departamentele impactate, in surse si baze de date locale si externe, a informatiilor despre clienti, parti contractante si beneficiari reali, in scopul cunoasterii acestora si al identificarii potentialelor informatii relevante in procesul de CDD (onboarding si review); exclusiv in cadrul procesului de onboarding este responsabil de intocmirea dosarului juridic al entitatilor juridice, Wholesale Banking, rezidenti si nerezidenti care doresc sa-si deschida conturi la ING: clienti, non customer, cont capital;
• Verifica si aproba dosarele intocmite de alti analisti din echipa, in cadrul procesului de deschidere si actualizare date, de cunoastere a clientelei;
• Colaboreaza cu departamentele relevante in conformitate cu procedurile si flow-urile de lucru in vigoare in vederea asigurarii proceselor de cunoastere a clientelei;
• Intocmeste si revizuieste proceduri operationale şi fluxuri de lucru in cadrul departamentului CDD Desk si furnizeaza feedback pe procedurile altor departamente cu impact in activitatea CDD Desk.
• Raporteaza orice incident legat de nerespectarea normelor de cunoastere a clientelei catre departamentul de conformitate si managerul direct;
• Propune solutii de automatizare, analizeaza, testeaza si implementeaza solutii care sunt in controlul propriu sau asigura follow up si  monitorizare a implementarii in cazul solutiilor care depind de alte departamente (IT etc);
• Asigura suport/training membrilor echipei pentru realizarea cu succes a sarcinilor ce le revin;
• Intocmeste rapoarte specifice activitatii desfasurate solicitate de superiorul ierarhic sau alte departamente impactate.

Care este profilul pe care îl căutăm:

·        Studii superioare (de preferat studii economice sau juridice);

·        Experiență: minim 1 an experiență în domeniul bancar; experiența anterioară pe o poziție similară sau apropiată constituie un avantaj;

·        Cunoştinte Microsoft Office (Excel, Word); Microsoft Outlook;

·        Limba engleză – nivel mediu;

·        Cunoașterea reglementărilor internaționale și ale Băncii Naționale a României privind cunoașterea Clientelei constituie un avantaj;

·        Bune aptitudini de comunicare, lucru în echipă;

·        Integritate, loialitate, capacitatea de a face față schimbărilor si de a lucra sub presiune;

· Aptitudini de planificare, organizare, atenție la detalii