11 juli 2019 ... min. Luister

Rainaldo Kroesen

Klanten en de maatschappij beschermen, en de bank nog veiliger maken

Om fraude, financiering van terrorisme, witwassen en andere malversaties te voorkomen, is het belangrijk dat ING zijn klanten kent. Daarom worden alle klanten gescreend op mogelijke risico’s voor de bank en maatschappij. Rainaldo Kroesen en zijn teams helpen met hun software die screening mogelijk te maken. Zij zijn een belangrijke speler in het Global Know Your Customer traject bij ING.

De drie teams waarmee Rainaldo werkt, zijn elk verantwoordelijk voor een softwareproduct die de Know Your Customer activiteiten van collega’s binnen de bank, wereldwijd, ondersteunen. Front office medewerkers, compliance medewerkers, risk officers, hun werk wordt makkelijker dankzij de software van de drie teams.

Gigantische operatie

Rainaldo: “ING moet voortdurend alert zijn op mogelijke onregelmatigheden bij potentiële en bestaande klanten en transacties. Screening daarop is een doorlopend proces. We screenen op verschillende aspecten. Onder meer of de naam van klant of bedrijf voorkomt op een sanctielijst of een lijst van politically exposed parties. Bij een transactie controleren we onder meer of er een hoog-risico-land bij betrokken is. En of een individu, organisatie of land onder een internationale sanctie staat. Media screening is een derde aspect: is de klant op een negatieve manier in het nieuws geweest? Willen we als ING wel zaken met deze organistie of dit individu doen? Met de volumes aan klanten en transacties van ING wereldwijd is dit een gigantische operatie. Bovendien worden de lijsten van terroristische organisaties, adverse media, politically exposed parties e.d. dagelijks vernieuwd, dus het proces gaat altijd door.”

Bedijfskritische processen

“De drie DevOps squads waarvoor ik de centrale product owner ben, hebben elk hun eigen softwareproduct dat deze enorme job mogelijk maakt. Ons streven is om samen met de customer due diligence en monitoring-teams binnen KYC te komen tot één proces en methodiek voor alle ING-landen. Mijn rol is onder meer om te zorgen dat we met onze applicaties voldoen aan ING’s compliance-eisen en de wet- en regelgeving die geldt in de verschillende landen. Bij mijn taken hoort ook het uitdenken van hoe het ideale screeningproces eruit zou moeten zien. De engineers in de squads zorgen ervoor dat de platforms naadloos draaien en continu beschikbaar zijn. We ondersteunen bedijfskritische processen binnen de bank, dus haperende systemen of down time mogen niet voorkomen.”

Bijdragen aan verandering

Rainaldo werkt nu - onderbroken door enkele uitstapjes naar andere bedrijven - zo’n negen jaar bij ING. “Ik kom steeds terug, omdat ING een van de leukste bedrijven is om voor te werken. Het is een zeer dynamische omgeving, met de nieuwste techologieën, waarmee we de bank van de toekomst vormgeven. Toen Global KYC werd opgezet voelde ik meteen dat ik hier waarde kon toevoegen. De materie is erg actueel, zeer interessant en we hebben een duidelijke missie: onze klanten en de samenlevingen in de landen waar we actief zijn beschermen en een nog veiliger en meer compliant bank worden. Met ons werk leveren we een bijdrage aan het tegengaan van bijvoorbeeld mensenhandel, terrorisme en belastingontduiking. We hebben de oprechte drive om deze zaken te verminderen. Met ons werk laten we hopelijk ook zien hoe we als bank bijdragen aan de maatschappij. We maken snel vorderingen, we rénnen uniform in één richting. Het is heel gaaf om daar deel van uit te maken.”

Over Rainaldo

Rainaldo studeerde bedrijfskundige informatica aan de Hogeschool van Amsterdam. Hij heeft twee jonge kinderen en woont in Zandvoort, de ideale omgeving om veel buiten te sporten. Hij zwemt, fietst en loopt hard, en wil die drie sporten binnenkort combineren in een triatlon.

Terug naar boven